膠東在線6月15日訊(通訊員 辛青) 打擊惡意逃廢債務(wù)是優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境的迫切需要，也是防范和緩解金融風(fēng)險的有效途徑，更是加強(qiáng)社會信用體系建設(shè)的有力舉措。近年來，萊州法院始終保持對惡意逃廢銀行債務(wù)違法犯罪行為的嚴(yán)厲打擊力度，全力維護(hù)健康有序的金融生態(tài)圈，營造良好的社會信用環(huán)境，為全市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展保駕護(hù)航。

　　案例1：簽訂假協(xié)議騙取貸款480萬終獲刑

　　基本案情

　　被告人張甲是煙臺某商貿(mào)有限公司法定代表人，李乙是張甲的小姨子，案發(fā)時呂丙是張甲的司機(jī)。2015年6月，被告單位煙臺某商貿(mào)有限公司經(jīng)營不善，資金周轉(zhuǎn)困難，為了能拿到銀行貸款，張甲與李乙簽訂標(biāo)的額280萬元的虛假建材購銷協(xié)議，煙臺某商貿(mào)有限公司與呂丙簽訂標(biāo)的額200萬元的虛假煤炭買賣合同，均用于向銀行申請貸款。同月13日、16日，銀行先后向張甲、煙臺某商貿(mào)有限公司發(fā)放280萬元、200萬元貸款。案發(fā)前，被告人張甲償還貸款本金3500元，被告單位煙臺某商貿(mào)有限公司償還貸款本金1000元。2017年11月6日，被告人張甲被民警電話傳喚到案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

　　2018年4月20日，被告人張甲、被告單位煙臺某商貿(mào)有限公司與萊州農(nóng)商行永安支行達(dá)成還款協(xié)議，分期償還貸款本息，并達(dá)成諒解。同月25日，煙臺某商貿(mào)有限公司償還貸款本金50萬元。

　　法院審理

　　被告人張甲、被告單位煙臺某商貿(mào)有限公司以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段騙取銀行貸款，逾期不能還款，給銀行造成重大損失，其行為均侵犯了金融秩序和安全，均構(gòu)成騙取貸款罪。被告人張甲作為被告單位煙臺某商貿(mào)有限公司的法定代表人，直接參與騙取貸款，應(yīng)作為被告單位直接負(fù)責(zé)的主管人員對被告單位騙取貸款的行為承擔(dān)刑事責(zé)任。

　　判決結(jié)果

　　根據(jù)本案事實(shí)與情節(jié)，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第六十七條第一款、第七十二條第一、三款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

　　一、被告單位煙臺某商貿(mào)有限公司犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣五萬元。

　　二、被告人張甲犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣5萬元。

　　三、責(zé)令被告單位煙臺某商貿(mào)有限公司退賠某銀行損失人民幣149.9萬元。

　　四、責(zé)令被告人張甲退賠某銀行損失人民幣279.65萬元。

　　案例2：偽造合同騙貸款夫妻倆雙雙獲刑

　　基本案情

　　煙臺某動力公司成立于2002年，主要經(jīng)營制造、銷售軸瓦模具、機(jī)械加工等，法定代表人為宋丁。宋丁的妻子陶戊系該公司財務(wù)人員。

　　2013年12月至2014年8月期間，被告單位煙臺某動力公司法定代表人被告人宋丁與公司財務(wù)人員被告人陶戊四次利用偽造的“工礦產(chǎn)品購銷合同”騙取銀行貸款共計人民幣330萬元。

　　貸款到期后，被告單位煙臺某動力公司分別償還部分貸款，余款采用向銀行借新貸還舊貸的方式償還，貸款期限接近但不足一年。貸款再次到期后，被告單位煙臺某動力公司又分別償還部分貸款，余款再次采用向銀行借新貸還舊貸的方式償還，貸款期限接近但不足一年。截至2018年9月28日，被告單位煙臺某動力公司尚欠銀行貸款本金295.6萬元。現(xiàn)被告單位煙臺某動力公司、被告人宋丁、陶戊已與銀行達(dá)成還款協(xié)議，分期償還貸款本息。

　　法院審理

　　萊州法院審理認(rèn)為，被告單位煙臺某動力公司虛構(gòu)事實(shí)，使用虛假的“工礦產(chǎn)品購銷合同”騙取銀行貸款，逾期大部未能實(shí)際還款，給銀行造成重大損失，其行為侵犯了金融秩序和安全，構(gòu)成騙取貸款罪。被告人宋丁、陶戊應(yīng)分別作為被告單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員按照騙取貸款罪判處刑罰。

　　判決結(jié)果

　　根據(jù)本案事實(shí)和情節(jié)，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第六十七條第三款、第七十二條第一、三款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

　　一、被告單位煙臺某動力公司犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣3萬元。

　　二、被告人宋丁犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金人民幣2萬元。

　　三、被告人陶戊犯騙取貸款罪，判處拘役六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣1萬元。

　　四、責(zé)令被告單位煙臺某動力公司退賠銀行損失人民幣295.6萬元。

　　案例3：兩人合伙簽訂合同騙取貸款均獲刑

　　基本案情

　　2015年8月至2016年5月，被告人張A為獲取銀行貸款，虛構(gòu)向張B購買塑料的資金用途，四次與被告人張B簽訂虛假的“購銷合同”，向銀行申請貸款。借款合同簽訂后，銀行依據(jù)借款合同的約定，直接支付給被告人張B的賬戶。貸款到賬后，張B即將貸款轉(zhuǎn)賬至張A指定賬戶。上述四筆貸款共計人民幣280萬元，借款期限均不滿一年，最后一筆貸款的期限至2017年4月15日。

　　貸款發(fā)放后，被告人張A僅償還部分利息。2017年10月30日，銀行向公安機(jī)關(guān)報案。案發(fā)后，被告人張A已償還銀行貸款本息。

　　法院審理

　　被告人張A伙同被告人張B使用虛假的“購銷合同”騙取銀行貸款，到期未能還款，給銀行造成重大損失，其行為侵犯了金融秩序和安全，均構(gòu)成騙取貸款罪。被告人張B在共同犯罪中起輔助作用，認(rèn)定為從犯。二被告人均能如實(shí)供述基本犯罪事實(shí)，可依法予以從輕處罰。被告人張A已償還銀行貸款本息，對二被告人酌情從輕處罰。被告人張B因犯罪被宣告緩刑，在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)發(fā)現(xiàn)本案犯罪事實(shí)，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，對前后判處的刑罰并罰。

　　判決結(jié)果

　　依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第三款、第七十七條第一款、第六十九條第一、三款、第七十二條第一、三款之規(guī)定，判決如下：

　　一、被告人張A犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣5萬元。

　　二、被告人張B犯騙取貸款罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣1萬元。撤銷本院之前的刑事判決中對被告人張B犯交通肇事罪判處有期徒刑九個月，緩刑一年的緩刑部分；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣1萬元。

　　法官提醒：誠信社會需要我們共同努力建設(shè)，奉勸個別企業(yè)和個人一定要打消僥幸思想，積極主動履行債務(wù)償還責(zé)任，否則，等待你的將是法律的制裁！